最新银行合规心得体会客户经理(汇总6篇)

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为建行的一名新员工，我深刻体会到合规意义重大。现在就这次学习谈谈自己的体会：

一、对合规经营的认识理解

、合规经营是防范商业银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除于无形。

、合规经营是完善商业银行制度体系的需要。银行赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于产生质量和效益的每一个环节，源于每一个岗位的每一位员工。银行的发展一定要以合法、合规经营为前提，才能从源头上预防风险。

、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。

二、对今后在工作中加强合规意识的要求

、加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总觉得有些规章制度在束缚着业务的办理，在制约着业务发展。细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，来自http://我们才有保护自己和广大客户的权益的能力。思想教育要到位就是让每个业务操作环节中真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律、规则和标准。每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。其次，要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。再者，要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。

、合规操作到位。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一是管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。

通过认真学习《员工从业禁止若干规定》和《柜面业务操作禁止性规定》，增强了本人遵纪守法的自觉性，激发了遵纪守法的`热情，提高了工作中的自律意识。我们广大职工在日常的工作中要“抓整改、强内控、零违规”，自发地以“自重、自省、自警、自励”的标准严格要求自己，并做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量。

4月28日，我行召开了2012年内控暨防案工作会议。这次会议是我入行来参加的规模最大，形式最正式的一次会议。通过这次会议，我受益匪浅。领导的讲话使我对行里始终再提的依法合规经营有了更深刻的认识，也引发了我对自己所在的岗位，所从事的工作的思考。

这些案件的发生及教训在我的心灵深处引起了很大的震动，我深刻领会了讲话精神，得出了如下几点体会：

一、 认清形势，树立正确的人生观、价值观。银行是一个特殊的行业，特别强调思想素质。要做一名合格的农行员工，首先我们要做一个正直诚实的人。从古至今，在银行业诚信文化是相当重要的。做一名思想素质过硬的员工，才能时刻坚守正直诚实的本分，抵制利益的诱惑及权势的威压。

二、 坚持合规经营，扎扎实实地把合规工作一抓到底。合规经营不能只挂在嘴上，夸夸其谈，喊大口号，一到真正处理业务时、在操作细节上，就把合规、制度丢在一边，草草了了，粗枝大叶，工作浮躁，业务合规审查敷衍了事。十案九违规，案件的发生就是因为在这些细节上没有坚持合规操作，只是内部或是外部的犯罪分子有机可乘。经过数十年的经营和实践，银行的规章制度可以说是相当完善了，如果每笔业务的每个环节上的每个员工都能够按照银行的规定工作，严格执行合规要求，那么犯罪分子根本就无机可乘。所以要防范案件，关键在于要把合规落实到位。千万不能感情代替制度，盲目信任，心存侥幸，把制度弱化，使制度形同虚设。

三、 提高全员防案的警觉性。我们有些同志认为，只要自己管好自己不违规，不犯法就行了。岂不知我们周围存在坏人，他们是无孔不入的，之前发生的几起案子不就发生在我们周围吗？所以我要提高我的警觉，对照自己的职责进行反思。严格按照规章制度工作，不能因为这是我熟悉的同事、我们自己行的内部员工就放松了警觉，要一视同仁，严格执行制度。

四、 认真学习“****”，“*****”的内容和要求。明白违规的严重性质；澄清违规就要问责的认识；业务发展要在健康、合规的前提下进行，不能打着业务发展的幌子进行堂而皇之的违规；抛弃侥幸心理确保每一笔业务都合规；学会保护自己，牢固树立“人情信赖不能代替制度”的从业观念，保护好自己，保护好自己的同事。

案件发生的教训是深刻的，我们应当牢固地树立合规意识，严格遵守各项规章制度，更应当树立信心，不断地学习和掌握各项专业知识和技能，以饱满的热情投入到农行的事业中。

身为建行人，我们无论是工作还是生活中的一举一动都代表着建行而不再是局限于个人。因此，我们应时时刻刻注意自己的言行举止，不做任何有损道德或违法犯罪之事。因为，所造成的后果，不仅仅是我们自己承担，还有可能导致建行收到牵连，名誉受损。

现在许多人都因为一点蝇头小利而放弃自己一直严格恪守的道德准则，从而导致做出有损公司利益的事情。有的可能只是遭到惩罚，被开除，但更严重的可能会接受法律的制裁，被关押监狱，从而导致终身的前途被毁。因此，身为银行职员的我们更应严格遵守银行的规章制度，并进一步学习相关的的法律法规，从而更好地规范自己的行为，或是良好地监督他人。

其次，在生活中，我们也要遵守文明准则，对我们做的事，说的话要负起责任。比如不要擅自在社交软件上，随意发布自己的言论，更不要转发虚假未经证实的谣言，或有不良影响的文章。因为这些不当的言论不仅会令自己在他人的印象中受损，更会损害公司长久以来在客户心中辛辛苦苦建立起的良好形象。俗话说千里之堤毁于一旦，你的一句不负责任的言论，轻者就会给公司带来流言蜚语，重者可能回导致公司受你连累牵扯到官司。

所以作为一个成年人，更作为一名建行的职员，不仅要注意自己的言论是否恰当，更要注重行为举止是否符合规范。我们更应该保持良好的人际交往圈，多结交一些社会价值观正的朋友，从而时刻督促自己规范行为，文明礼貌。

【篇二】

我们所从事的工作是高风险的金融行业，每天直接和钱打交道。古语云“千里之堤，毁于蚁穴”。任何一名银行一线员工，不论职位高低，稍有不慎便会给客户、给单位造成难以预估的损失。我们常常抱怨监管严、合规难，但内部、外部的审计和检查发现的问题却往往是以低级错误和屡犯错误为主，这确实值得我们好好反思。作为一名银行柜面人员，结合日常工作，我对合规的感悟如下：

第一、合规是一项细水长流的工作，在于平时的点点滴滴，在于对每一项规章制度的认真落实。我们在日常工作中不乏存在接到检查通知的前几周、前几日对业务进行突击整改或是在审计后大批量整改的情况。然而我们存在的差错、问题都在各项规章制度中明确指出，只是没有持之以恒地执行罢了，往往就是一些“今天忙，明天补”、“先这样办、错了再改”、“应该可以了吧”等等这样的想法让自己的错误在一点一滴的积累。在将来的某一天，幸则悔而改之，不幸则就要造成难以弥补的损失。因此，在每一天的每一个点点滴滴做到合规，才是我们应对监管最从容的措施。

第二、合规是一项以人为本的工作，就长久以来的检查情况来看，绝大部分的违规往往都是人为造成的。因此合规文化建设，必须以人为本，加强自我思想教育，也就是说，人人都要从我做起，从自己身边的小事做起，真正从内心深处提高自己的基本素质和品行，平时加强制度学习，案例学习，切实提高自身的合规能力，那么合规工作也就是水到渠成了。

第三、合规要建设合规文化。合规既是一种行为规范，更是一种文化。正所谓什么样的环境造就什么样的人，在我们的工作中，应该逐渐把合规理念转化成合规行动，把合规行动升华为合规文化，推动合规经营持之以恒、与时俱进。形成良好的合规工作氛围，人人都以自身的合规价值观去影响同事的行为，将合规文化传承下去，实现长久发展。

“万金手中过，合规心中留”。在提倡合规的大环境下，我们更应该严格要求，不断丰富自己，充实自己，尽最大努力为建行创造价值，在工作上付之以全力，为业务发展添砖加瓦。

【篇三】

为贯彻省行“固本强基、持续强化内控”的工作思路，做精做实合规管理，将合规文化建设持续融入经营发展与队伍建设之中，敏州路支行组织了“行为管理我尽责”大讨论活动，我有幸参与其中。

讨论中，支行各个岗位员工对于“我在网格中应履行的职责”、“制度执行中的堵点难点”等内容纷纷发表自身看法。从大家的见解中可以感受到，合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。牢记规章制度，增强合规意识，通过学习熟悉业务关键环节的具体要求，严格按照制度操作，知道什么可以做，什么不可以做。结合当前正在开展的内控合规“行为管理年”主题活动，笔者认为，要做到“四个到位”，引导员工严守合规“红线”，规避违规风险。

一要合规教育到位。“思维方式决定行为和成就。”必须让合规的观念和意识渗透到每一个员工的血液中，渗透到每个岗位每个业务操作环节中，营造“不敢违规、不能违规、不愿违规”的良好氛围，促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。

二要制度执行到位。支行根据自身的经营发展的具体形势，制定尽可能详尽的业务规章制度和操作流程。加大制度的执行力度，增强员工自我保护意识，由“要我执行制度”转变为“我要执行制度”，做到有章必循，违章必究，形成制度制约。

三要合规操作到位。“合规从高层做起”，“合规操作从我做起”。一是管好自己。自尊自爱是员工培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础，员工要从保护自己、保护家人的立场，切实提高自身防微杜渐的能力。二是监督他人。留心观察身边人，善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。

反面典型是警钟，可以敲山震虎，以之为鉴。领导干部率先垂范，身体力行，做出合规操作的良好示范。案件警示教育是有力震慑犯罪潜在行为的最有效手段，通过透视发生的各类案例，抓住典型，经常性地开展典型案例警示教育活动，特别是强调案例的量刑给家庭带来的危害和处理人的力度，达到警钟常鸣防患于未然的目的。

【篇四】

俗语云，没有规矩，不成方圆。特别是对于银行业来说，规矩就是铁一样的纪律，规矩就是不可逾越的制度。合规,这个词对于进行4年的我来说再熟悉不过，晨会夕会组织学习行纪行规，观看警示教育片，从进行开始就一直伴随着我，现在仿佛刻在心中一般，工作生活中，合规第一位。

家有家法，行有行规，国有国法。银行作为高风险行业，确保安全营运是前提，合规的意义就在于防范风险，遏制违规违纪问题的发生，使银行得以稳健运行。合规不是某一个岗位的事情，更不是某一些员工的事情，一个个的岗位成就了建设银行，一个个员工组成了建行大家庭，所以合规覆盖银行业务的每一个环节，每一项业务，每一个岗位，每一位员工。

合规是每一个员工必须履行的职责，首先就是要提高员工的责任意识。不论在哪一个岗位，都要时刻意识到自己岗位所肩负的职责，我们都要按规章制度严格办事。如果我们对自己工作产生了松懈的情绪，思想上麻痹大意，对自己办的业务审核不严，那么潜在的风险就可能已经构成，可能因为自己的无心之失而酿成案件。我们要时刻提醒自己，可能会因为自己的微小失误而给建行造成巨大的损失。其次是强化风险意识。加强风险防范教育，一部又一部的警示教育片，里面鲜活的案例和真实的画面，生动展示了那些高官沦为阶下囚的过程，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。只因一念之差，就与自由一墙之隔。所以我们要认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违规违纪的行为，形成“人人讲合规，处处显合规，事事重合规”的良好氛围。另外要培养并形成一种监督意识。同事之间不能盲目信任，同事之间的信任要建立在遵章守纪按章办事的基础之上，在处理问题时形成自觉监督的意识，养成互相监督的习惯，这样既能使自己少犯或犯错误，又能监督别人不犯错误。最后是加大检查力度，吸取教训，严格整改。根据每个阶段暴露风险点的不同，有的放矢的开展重点检查，不论是自行组织的内部检查，还是上级的检查以及审计和外部监管的检查，都要充分利用其检查结果，不但要及时整改存在的问题，还要举一反三，从中吸取教训，堵塞内控漏洞，严防相同错误重复发生。

面对当前异常激烈的同业竞争，高压态势下的监管环境，我们全行上下要清楚认识到我们现在面临的严峻形势，稳健审慎经营，全行上下要牢牢树立合规经营理念，提高自身的合规意识，全面筑牢合规防线，争做遵规守纪的建行人，为实现建行持续稳健经营、快速发展贡献自己的一份力量。

【篇五】

28日，西渡支行召开了一场别开生面的“行为管理我尽责”合规座谈夕会。会议以轮流讨论发言的形式开展，每个人就自己的岗位特点，用发生在工作中的业务案例生动形象地阐述了自己的合规心得，补充了大家在合规意识上的短板。通过此次合规讨论会，我总结了以下几点心得：

一、合规无小事，切莫走捷径。我们很多柜员在临柜办理业务时，总会片面追求业务效率而省略重要的步骤，比如代办开户未与户主电话核实，办理大额存取款未双人卡把复点，这些看似繁琐的流程，都是在历史违规案例中汲取的经验教训，每一个合规的小动作，都是在降低该笔业务可能存在的风险，合规重在细节，面面俱到才是真本事。

二、思想上重视，杜绝讲人情。在规章制度面前，我们要敢于委婉拒绝，万不可因难为情，怕得罪人而违规操作，殊不知很多不法分子往往就是钻了人情关系的“空子”实施犯罪。敢于对自己办理过的每一笔业务负责，才能坦荡地走好未来职业生涯的每一步。

三、学习强本领，根基要扎实。在银行业从事柜面工作，很容易因为操作不当而出现“失之毫厘，差之千里”的情况，比如弄不懂司法冻结“续冻”和“轮候冻结”的差别，就会造成我行赔偿巨额损失。我们在直面错误时，不能以“不知者无罪”为借口，加强合规知识学习，积极拓展业务知识广度，勤思考，多发问，才能规避错误发生的可能性，有效保护我行权益。

同时应做到互相监督，合力促成良好的合规氛围，为营造健康有序的金融环境贡献自己的全部力量。

【篇六】

为深入理解上级行下放的“行为管理年”工作实施方案及内控合规工作专题会议精神，苗圃支行于**27日晚展开“行为管理我尽责”大讨论。会议上，各位同事立足本岗，涌跃发言，围绕身边的内控缺陷、制度执行过程中所遇到了难点进行分析探讨。通过此次的活动，以及学习《合规教育资料汇编》等相关合规文件，我深刻认识到员工行为管理的重要意义，明确了自己在网格中应履行和承担的职责，更懂得了事事合规、处处合规应谨小慎微，从我做起的道理。以下几点，是我学习心得与体会：

一、加强学习，强化风险合规意识

作为一名银行员工，遵守合规是最为基本的一项职责与义务。但是，简单的合规二字做起来却是相当不易。有人抛弃了它，结果发生了悲剧。一开始，对遵守合规的不重视，合规意识淡薄，认为违规了几次也没有什么事之后更加肆无忌惮。然后一次次越过监管的底线、踩到规章的红线、碰到违法违规的高压线，最后坠入犯罪的深渊，酿造一生不可挽回的悲剧。“无知不代表你可以无畏”，触碰了三线，同样要接受处罚和法律的判决。因而，认真学习法律法规、管理要求、合规文化、职业道德等方面制度文件便十分重要。它让你懂得哪些是合规的，哪些是不能触碰的底线，用制度及文件的条条框框去束缚和警示员工的行为。同时，加强对反面典型案例警示教育的学习，它更能给人一种强烈撞击的警惕感，强化员工的合规意识和理念，提高对违规操作的敏感性。

二、遵章守纪，树立良好职业操守

依法合规、遵章守纪；

廉洁从业、亲友回避等基本原则，提升员工高尚的职业操守。

三、防微杜渐，筑牢违规风险防线

工作的每一细节都应该注意风险，严格遵守相关业务管理规定。如：在做好重点业务环节要求的规定动作，但是实际上未按要求完成产品销售双录工作，造成销售过程记录缺失。在反洗钱、问题整改、安全保密等工作中，应做好客户的尽职调查和具体措施处理。但工作人员泄露客户信息事件屡见不鲜。又比如商户管理方面的“三亲见”，亲见申请资料原件，核查原件和复印件是否一致，亲见商户的经营场所，亲见商户开展经营活动。但实际情况有些是因为完成业绩任务需要、工作情况忙一时走不开，就省略了三亲见的一二个。等到该商户出现问题时，随之而来的风险就会愈发愈烈，躲不掉的处罚仍然是我们工作人员。因此，我们在办业务时要谨小慎微，确保在业务操作环节，每一笔业务都是合法合规的。同时要防微杜渐，筑牢一道坚固的合规风险防线。

四、人人尽责，配合异常行为排查

员工异常行为排查，通过对员工日常行为、工作状态、思想状况进行了解、观察、分析，及时发现和处置异常行为的员工进行有效阻断风险隐患，防止升级为案例和重大违规事件。因而，员工应当保持良好的职业操守，诚实守信，勤勉尽职，合规操作，全员参与、人人尽责。如果员工涉及到民间借贷、非法集资和高利货活动，有较大的经济负担或家庭变故等情况，应及时上报，将问题和情况坦诚说明，及时整改。而不是火上包纸，最后“东窗事发”，为时晚矣。进行员工异常行为排查时，员工应“不隐瞒，不伪装，不推托，不虚报”的方式接受排查。若发现身边员工有情绪异常、擅自离岗、脱岗、接打电话异常、与客户非正常交往等行为线索，应当及时向部门负责人或本级员工行为牵头管理部门报告，及早化解风险隐患、有效阻断。

已经很久没被一篇文章打动了！

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